Casos Práticos

#1Full Advising (consultoria + serviços DE PLANEAMENTO)

Iniciámos o trabalho com um diagnóstico aprofundado das carteiras existentes, seguindo-se um conjunto de recomendações que permitiram a eliminação de duplicações e a substituição linhas de investimentos ineficientes, o que resultou numa elevada poupança de custos. A alocação atual da carteira combina uma maioria de elementos presentes nas alocações da PARTNERS com outros elementos específicos da carteira do cliente. O serviço integra circunstâncias únicas, designadamente a situação fiscal do cliente. Os retornos obtidos têm superado os veículos comparáveis disponíveis na banca privada, facto que resulta de uma combinação de baixos custos com escolhas acertadas em termos de alocação quer estratégica quer tática. Também se conseguiram ganhos consideráveis devido à análise extra financeira, além de poupança de perdas acentuadas por recomendação de venda de ativos que por alguma razão costumam aparecer nas carteiras de investidores portugueses.

 

Cliente desde 2012, perfil moderado, montante médio sob consultoria de 4.000.000 euros, aproximadamente.

A PARTNERS presta-me consultoria para o investimento financeiro há 12 anos. Uma especial proximidade no aconselhamento, reforçada nos últimos 7 anos, tem vindo a cimentar uma relação de profunda confiança pautada por princípios de rigor, previdência e segurança, personalizada no Dr. Alexandre Mota, que, associada à variedade e clareza de propostas de aplicações apresentadas, resultam numa prestação que me tranquiliza e se tem revelado profícua.

#2Asset Management Advising

Iniciámos o trabalho com uma transferência em cash e um modelo de serviço aproximado a uma gestão de carteiras, com a grande ressalva de que todas as intervenções foram precedidas de um racional de recomendação e a execução coube sempre ao cliente. Os retornos obtidos têm superado os veículos comparáveis disponíveis na banca privada, facto que resulta de uma combinação de baixos custos com escolhas acertadas em termos de alocação quer estratégica quer tática. O cliente pode acompanhar o processo de investimento, estando mais próximo das tomadas de decisão, sem perder qualidade nos retornos.

 

Cliente desde 2016, perfil agressivo, montante médio sob consultoria de 1.000.000 euros, aproximadamente.

Sou cliente da PARTNERS há cerca de 7 anos. Destaco a capacidade da equipa na adaptação do serviço de aconselhamento ao meu perfil de investidor, o que tem dado resultados positivos numa conjuntura difícil.

#3Auditing Advising

Iniciámos o trabalho com um diagnóstico aprofundado das carteiras sob consultoria, seguindo-se um conjunto de recomendações de desinvestimento em produtos desajustados ao perfil de risco ou com aparente desvantagem em termos de risco/retorno face a outras alternativas de investimento. O serviço de análise continuada do portfolio sob consultoria é conjugado com uma forte componente de análises de produtos propostos por terceiros. A alocação atual da carteira combina uma maioria de elementos provenientes de produtos recomendados pela banca, analisados e depois recomendados pela PARTNERS, com ajuste ou não de montantes, com alguns elementos presentes nas alocações da PARTNERS. Os produtos recomendados pela banca e não recomendados pela PARTNERS normalmente não têm sido alvo de investimento, mas quando o são acabam por sair do perímetro de consultoria sem prejuízo de nova avaliação futura. Desde o início do serviço, o portfolio sob consultoria tornou-se mais eficiente e mais adequado ao perfil de investidor, conseguindo-se eliminar várias ineficiências.

 

Cliente desde 2015, perfil moderado, montante médio sob consultoria de 3.500.000 euros, aproximadamente.

O património é algo muito valioso para um cliente, seja ele particular ou empresa. Assim sendo, quando decidimos investir, convém ter a noção detalhada do tipo de produto financeiro em causa, das suas vantagens e desvantagens, dos seus custos, riscos e rentabilidade esperada. Foi nesta perspectiva que recorri à PARTNERS, uma empresa de consultoria para o investimento. A PARTNERS ajuda-me a tomar decisões de investimento mais informadas, pois proporciona-me uma melhor visão sobre o tipo de produtos em que invisto. A PARTNERS é uma mais-valia para o investidor.